Nachhaltige Aktien

Nachhaltige Aktien

Walmart hat seit einem halben Jahrhundert durchweg starke Finanzkennzahlen gemeldet. Und nach jedem Aktiensplit, wenn der Aktienkurs halbiert wurde, ist der Kurs wieder gestiegen, was das Geld der Anleger oder mehr verdoppelt hat. Das heißt, der E-Commerce hat Walmarts Gewinn abgenommen, und als das Unternehmen Schwierigkeiten hatte, eine Antwort zu finden, fiel seine Aktie 2015 von 90,02 US-Dollar im Januar auf 57,87 US-Dollar im November. Dennoch gilt die Aktie als Dividendenaristokrat und behält ihren Blue-Chip-Status. Darüber hinaus glauben einige Analysten, dass Walmart mit seinem gigantischen Fußabdruck Amazon bei seinem eigenen Spiel der kostenlosen Lieferung am selben Tag möglicherweise schlagen kann. Im Jahr 2019 kündigte es an, die Versandkosten zu senken, indem es seine vielen Geschäfte als Vertriebszentren nutzt.

Manche Dinge sind jedoch universell. Jeder sollte Geld für den Ruhestand anlegen, das man jahrzehntelang nicht anfassen wird. Es kann schwierig sein, das Bedürfnis zu verspüren, den Ruhestand zu planen, wenn Sie in Ihren 20ern oder 30ern sind. Aber wir müssen uns um unser zukünftiges Selbst kümmern, und es ist keine leichte Aufgabe, genug wegzukriechen, um einen komfortablen Ruhestand zu leben. Je früher Sie mit dem Investieren beginnen, desto einfacher wird es.

Die Börse ist eigentlich eine Art Aftermarket, auf dem Leute, die Aktien des Unternehmens besitzen, diese an Investoren verkaufen können, die sie kaufen möchten. Dieser Handel findet an einer Börse wie der New York Stock Exchange oder der Nasdaq statt. Früher gingen Händler zum Handel an einen physischen Ort – den Börsenparkett -, aber jetzt findet der gesamte Handel elektronisch statt.

[1] Umfragebericht zur finanziellen Eingliederung 2019 (BSP, 2019)
[2] Wie man in Aktien investiert: Ein Leitfaden für Anfänger (Langager, Investopedia, 2020)
[3] GCash Invest Money (GCash-Website)
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Fakt ist: Wenn es um handelbare Finanzinstrumente geht, haben Sie eine breite Palette an Optionen zur Auswahl. Es gibt Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Forex und sogar die umstrittenen Differenzkontrakte (CFDs). Außerdem gibt es Tausende von Einzelbeispielen für den Handel. Auch wenn jeder von ihnen Vorteile und Besonderheiten hat, da es unmöglich ist, alle zu handeln, möchten Sie vielleicht fragen: Welchen soll ich traden?

Im Portfolio des Anlegers befinden sich beispielsweise 15 verschiedene Unternehmen, die jeweils 6,7% des Portfolios ausmachen. Wenn eines der Unternehmen in Konkurs geht, verhindern die Dividenden der anderen 14, dass der Investor pleite geht, aber Sie erhalten weniger als den erwarteten Gewinn. Befinden sich im Vermögen des Anlegers nur Anteile eines Unternehmens, verliert der Anteilseigner nicht nur seine monatlichen Erträge aus den Dividenden, sondern auch alle seine Investitionen, wenn dieses Unternehmen in Konkurs geht.

Obwohl das Wachstumspotenzial gering ist, sind diese Investitionen relativ sicher. Natürlich bergen einige Unternehmensanleihen größere Risiken als andere. Und je riskanter das Unternehmen ist (weil seine Finanzen wackeln), desto höher ist der Zinssatz, den es zahlt. Da Anleihen auch auf einem Sekundärmarkt verkauft werden können, kann ihr Preis fallen. Dies geschieht, wenn die Kurse plötzlich steigen. (Die Leute möchten ihre Anleihen entladen, damit sie den höheren Zinssatz erhalten.) Sie werden kein Geld mit Ihren Anleihen verlieren, wenn Sie sie bis zur Fälligkeit halten können. Aber wenn Sie sie brauchen oder verkaufen möchten, können Sie Geld verlieren.

Normalerweise vermeide ich es, Artikel über das Investieren in Aktien und Rohstoffe zu schreiben. Die meisten Ratschläge, die Sie im Internet finden, sind so oberflächlich, dass sie wertlos sind, oder es handelt sich um zeitkritische Analysen einzelner Aktien. Was im Januar eines Jahres ein guter Kauf sein mag, kann im Juli oder im darauffolgenden Jahr eine schlechte Wahl sein. Der Aktienmarkt ist schon verwirrend genug; werfen Sie gewichtete Ratschläge ein, die schnell veraltet sind und Sie werden feststellen, dass viele Leute entmutigt werden, bevor sie überhaupt anfangen.

Gestartet als Housing Banking Development Corporation, dem größten Anbieter von Wohnungsbaudarlehen, diversifizierte sich die HDFC Corporation 1994 in das Privatkundengeschäft. Die HDFC Bank ist die größte Privatbank nach Vermögen und größte nach Marktkapitalisierung und erhält eine fast einstimmige Kaufempfehlung von Brokerhäusern. Nach dem Marktcrash von März-Mai 2020 über alle Sektoren hinweg hat dieser eine fast stetige Aufwärtsdynamik gezeigt. Die Gesundheit dieser Bank spiegelt sich auch in ihrer Investition von 1.000 Mrd. INR für den Wiederaufbau der Yes-Bank wider, um ihren Zusammenbruch im März 2020 aufgrund übermäßiger fauler Kredite zu verhindern.

Eine Roth IRA hingegen wird mit Nachsteuergeldern finanziert. Das bedeutet, dass Sie Ihre Einkommensteuer bereits bezahlt haben. Wenn Sie diese im Ruhestand abheben, zahlen Sie also keine Einkommens- oder Kapitalertragsteuer. Das Geld gehört ganz Ihnen. Roth IRAs bieten hervorragende Steuervorteile, sind jedoch nur für bestimmte Einkommensstufen verfügbar. Wenn Sie mehr als 135.000 US-Dollar pro Jahr als Single-Filer oder über 199.000 US-Dollar als verheirateter Filer verdienen, haben Sie keinen Anspruch auf eine Roth IRA.

Gewinne werden allgemein als Gewinn pro Aktie (EPS) bezeichnet. Zum Beispiel, wenn von einem Unternehmen erwartet wird, 1 US-Dollar zu verdienen. 26 im Jahr 2021 EPS bedeutet, dass das Unternehmen in diesem Jahr einen Gewinn von 1,26 USD für jede einzelne Aktie des Unternehmens erzielen wird. In Wirklichkeit könnte die Gewinnzahl Hunderte Millionen Dollar oder sogar Milliarden Dollar betragen. Aber die Anleger gehen direkt zum EPS, damit die Zahl klar, einfach und mit anderen Aktien vergleichbar ist.

Für einen praktischeren Ansatz können Sie mit Ihrem Teenager die Zielsetzung ausprobieren. Das Setzen von Zielen für Aktien und sogar Rentenpläne gibt Ihrem Teenager etwas, auf das er sich freuen kann, und hilft, seine Investitionen in ein bisschen Realität zu stützen. Du könntest versuchen, zuerst zu besprechen, was die Ziele deines Teenagers sind. Wollen sie auf eine private Hochschule gehen? Ein Haus kaufen, bevor sie 30 sind? Vielleicht können Sie ihnen helfen, über eine Roth IRA für ihren Ruhestand nachzudenken. Das Besprechen mittel- und langfristiger Ziele kann Ihnen und Ihrem Teenager helfen, einen Dollarbetrag und ein Fälligkeitsdatum für ihre Träume festzulegen, was als eine weitere Form der Motivation dient.

Bei der Bewertung Ihrer Ziele müssen Sie auch Ihre Risikobereitschaft im Auge behalten. Die Investition in Aktien birgt immer ein inhärentes Risiko, und sie haben das Potenzial, kurzfristig volatil zu sein. Der Aktienmarkt wird immer auf und ab gehen, und wenn Sie bei einem Rückgang in Panik geraten und rasend verkaufen, dann sollten Sie vielleicht besser mit den Aktien umgehen und sich mehr auf Anleihen konzentrieren.

Der Schlüssel zum langfristigen Anlageerfolg liegt in der Regel in einer einfachen Sache: Diversifikation. Dies ist die Börsenversion von „Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb“. Selbst wenn Sie gerade erst anfangen zu investieren, möchten Sie eine breite Mischung von Vermögenswerten in einer Vielzahl von Klassen und Branchen. Wieso den? Denn die Wahrheit ist, einige werden erfolgreich sein und andere werden scheitern – und Sie möchten nicht überbelichtet werden bei denen, die scheitern.

– Investmentfonds bieten eine starke Diversifikation für Ihr Portfolio.
– Sie können weniger steuerwirksam sein, da der Fondsmanager viele Transaktionen zur Verwaltung der Konten vornehmen muss und Transaktionen der Kapitalertragsteuer unterliegen können.
– Investmentfonds haben höhere Gebühren als ETFs, da sie aktiv verwaltet werden.
– Die meisten Broker bieten ihre eigenen Investmentfonds an, und diese haben in der Regel niedrigere Gebühren.
– Investmentfonds haben oft höhere erforderliche Guthaben, um zu investieren.
– Investmentfonds sind genauso riskant wie die Anlagen im Korb der verwalteten Anlagen.
Fesseln

Offensichtlich schließt die Befolgung dieser beiden Anforderungen die Möglichkeit für investierende Jungfrauen (jeden, der noch nicht in einen Bärenmarkt investiert hat) aus, ein 100%-Aktienportfolio zu haben. Das ist wahrscheinlich gut so. Ein 100%-Aktienbefürworter könnte dann argumentieren: „Aber das bedeutet, dass jeder, der in den letzten zehn Jahren mit dem Investieren begonnen hat, kein 100%-Aktienportfolio haben kann, wenn seine Risikotoleranz zu Beginn seiner Karriere am höchsten sein sollte.“ Darauf würde ich antworten: „Die Tatsache, dass wir seit einem Jahrzehnt keinen echten Bärenmarkt hatten, ist kein Argument für eine Erhöhung Ihrer Aktienallokation.“ Außerdem gab es (zugegebenermaßen kurze) Bärenmärkte im Sommer 2011, Dezember 2018 und März 2020, so dass diese Ausrede wirklich nicht greift.